Mit einer gewaltigen finanziellen Kraftanstrengung leisten sich das junge Paar Patty Palmer (Melanie Griffith) und Drake Goodman (Matthew Modine) ein schönes altes Haus in Pacific Heights in San Francisco. Sie renovieren es, doch die Finanzierung hängt von ihren Mietern ab, die zwei der drei Wohnungen besetzen sollen. Die erste wird vermietet, doch in die zweite zieht der Bewerber Carter Hayes (Michael Keaton) ein, ohne daß ein Mietvertrag unterschrieben wurde. Bald wird das Leben im Haus ungemütlich. Hayes zahlt keine Miete und macht in seiner Wohnung jede Menge Werkzeuglärm zu nachtschlafender Zeit. Als die beiden dagegen vorgehen, erleben sie eine böse Überraschung, denn das Gesetz schützt zuerst den Mieter, was eine Räumung schwierig und teuer für die beiden macht. Hayes geht nach einem perfiden Plan vor, der nach und nach immer lebensbedrohlicher wird...